兆丰证券董事长陈佩君指出，因应股市日均量放大、行情波动加剧，将采「稳健中求突破」策略。展望中长期发展，则启动客群多元化、收入多元化、交易多元化、商品多元化等四大多元化战略，稳步前行。以下为专访纪要。

问：兆丰证券经营策略调整方向？

答：金融市场近两年波动剧烈，身为公股机构，「稳健」是我们最重视的核心价值。然而，面对激烈的同业竞争，不能仅止步于守成，必须在稳健的基础上寻求突破，以维持市场竞争力。

为兼顾损益与股东权益，并平衡「稳健」与「绩效」两目标，在授权额度配置上采取分流管理的策略。其中，部分进损益表（PL），即配置于此的资产直接反映当期操作绩效，目标是追求绝对报酬。另一部分则进股东权益（FVOCI），波动不直接影响当期损益，而是反映在其他综合损益，以长期持有、稳定资产价值为主。

以2025年财报来看，虽然PL交易部位表现未尽理想，操作绩效仍有进步空间，但FVOCI攀升至31.5亿元新高，显示整体资产配置策略在大方向上仍属正确，成功抵御部分市场波动。

我鼓励同仁在未来操作应更加精进，导入「多元策略交易」模式，透过系统化、多元化的策略组合，及运用系统辅助判断市场转折，弥补主观判断与人性操作的弱点，期能提升PL部位稳定获利能力。

问：兆丰证券2026年展望及中长期发展计划？

答：今年延续以绩效与公司治理并重的经营基石，面对瞬息万变的金融生态，必须与时俱进，包括经纪、自营及承销等三大业务都必须善用「数位化」提升核心能力。虽然持续推进数位转型，但我必须强调，数位化不能流于口号，必须扎根于坚实的基础工程—也就是「数据治理」。唯有落实数据治理，才能展现数位化的真实价值。

其中，对外要优化体验，让客户在每个接触点，都能深刻感受到数位服务的便捷与温度，提升客户黏著度。

对内则透过自动化与数位工具，有效减轻同仁处理繁琐庶务的负担。目标是释放人力资本，让同仁能转身投入更具高附加价值的工作，提升整体人均产值。

在业务推动的中长期蓝图方面，为分散风险并扩大获利来源，将全面启动「多元化」战略，具体涵盖客群多元化、收入多元化、交易多元化、商品多元化等四个关键面向，例如拓展不同世代与属性客户群、丰富产品线及推动复委托业务、财富管理信托业务等非证期权业务等。

问：兆丰证券获准进驻亚洲资产管理中心高雄专区，未来有何规画？

答：兆丰证券是首家获准于亚资中心高雄专区试办业务的公股券商，希望借由政策开放，提供客户多元化服务。

兆丰证券2020年取得高资产客户服务业务核准函，高资产客户数在证券业排名第三，在亚资中心高雄专区办理高资产客户服务业务，希望能扩大高资产客群。

另开办「未具证券投资信托基金性质之境外基金」，此类基金性质偏向私募，可提供高雄专区高资产客户的专属服务，未来将持续加快相关商品上架流程，满足客户需求。

问：兆丰证券近期数位转型重点？

答：数据治理方面，委请顾问公司协助与中高阶主管访谈，依业务发展拟定业务应用场景，除规画公司数据应用发展蓝图，预计今年第2季完成，搭配资讯本部建置数据中台外，并拟定内部数据治理规范及标准，提升数据品质，使应用场景落地。

AI应用部分，运用大型语言模型建置人资AI助理，2月上旬上线，同时建立AI财经资讯整合，预计第2季前完成关键字搜寻排程功能，规画扩大导入至法务暨法令遵循室。