金管会今天表示，台新证券今年4月6日合并元富证券后，短时间内连续发生电子交易系统异常，显示台新证券未落实内控，祭出警告并开罚新台币360万元，创下券商历年最高裁罚金额，并要求增加资本计提、3个月限制业务，同时要求台新证券全面检讨缺失并在3个月内提出具体短、中、长期系统改善方案。

台新证券今天回应，将积极依金管会指示检讨与改善，对因合并系统整合准备不周而受影响的客户、员工，再次致上最深的歉意，承诺将以具体作为回应主管机关、客户及员工的期待，努力为台湾证券市场的稳健发展贡献心力。 台新证券与元富证券今年4月6日合并后，在4月7日、4月14日、4月20日与5月21日发生电子交易系统异常，其中曾因系统异常，造成投资人重复下单衍生错帐。台新证券整体申报错帐笔数约9321笔，申报错帐金额达新台币20.11亿元，实际错帐损失金额约4300万元。

金管会证期局副局长黄厚铭表示，证交所对台新证券进行查核，发现公司未落实资安事件通报、系统中断超过可容忍中断1小时、程式未检核资料正确性、程式上线前测试情境未完善、系统未进行压力测试、程式上线版本错误、营运持续计划未臻完善等缺失，已违反证券商管理规则第2条第2项规定。

黄厚铭指出，此案情形显示台新证券未落实内控制度，金管会认为已经严重伤害投资人对金融机构的信任，依证券交易法第66条第1款及第178条之1第1项第4款规定，对台新证券核处警告与360万元罚锾。

至于4项其他监理要求事项，黄厚铭指出，在完成资安缺失改善前，自有资本适足比率的作业风险约当金额应增加计提1倍，台新证券资本适足率（BIS）会从318%立即降到264%；请台新证券全面检讨该系统缺失并在3个月内提出具体短、中、长期系统改善方案，必要时洽请资安顾问，并就改善措施提报公司与其金控董事会到改善为止。

黄厚铭表示，为确保交易安全与系统稳定，请公司委由具公信力的资安专业第三方机构进行验证，并将验证意见函报证交所转金管会；请公司自行议处此案缺失人员在3个月内报金管会。

至于法规最高可罚600万，此次开罚360万元的考量为何，黄厚铭指出，此次错帐笔数9321笔，进入金融消费评议中心约154笔，后续调解后进入评议程序约9笔。根据过去类似案例缺失情形，也考量业者后续处理交易纠纷情况，最后做出综合考量。

外界关注警告效力，金管会说明，受警告处分的证券商，相关财务业务将受限制，包括最近3个月内不得申请增加业务种类或营业项目、不得申请增设分支机构、不得申请转投资相关事业、不得申请办理现金增资或募集公司债、不得担任ETF流动量提供者、不得发行指数投资证券（ETN）等。