高检署今日与华南银行签「可疑交易分析机制」MOU，图左三为法务部长郑铭谦部长、左二为高检署检察长张斗辉、左一为金管会银行局副局长王允中、右二为华南银行董事长陈芬兰、右一为华南银行总经理黄俊智。（高检署提供）
为了预警拦阻异常金流，保护民众财产，溯源侦办诈欺集团，高检署今与华南商业银行股份有限公司签署「可疑交易分析机制」专案合作意向书；法务部长郑铭谦致词时说，「打诈纲领2.0」核心宗旨是让人民有感，今年1至9月电信诈骗新收案件，占全般新收案件比为24％，与2023年新收案件占31％相较，有显著下降，这是跨机关、公私协力共同努力的成果。
郑铭谦并提醒，诈骗手法日新月异，为免民众遭诈受损，已促请全国各地检署侦办重大诈欺案件，于不违反侦查不公开规定，以「短影音」公告方式，使民众知悉惩诈成效，及提醒民众慎防遭诈骗；另为避免诈欺集团心存侥幸，应予从重求刑，高检署并已订定求刑参考表，供各地检署参考，对法院轻判部分，基于检察官监督法院公益职责，应提起上诉，促请法院妥适量刑，使民众有感。
张斗辉则说，人头帐户为诈欺、洗钱工具，要抑制诈骗案件，首要减少人头帐户，法务部所推行的人头帐户案件总归户制度，及金管会、金融机构共同阻诈措施努力下，今年1至9月单纯人头帐户新收案件数，与去年同期相较，下降近20％；且经金管会统计，今年9月警示帐户数，已呈现负成长情形，均有显著成效。
张斗辉还指出，高检署所推行的「可疑帐户预警中心机制」，透过检、警、金合作，尤其在无被害人的第二层以上洗钱帐户或假投资诈骗的潜在被害人时，透过通报平台，由检察机关主导提前拦阻被害人遭诈骗财产，且可作为金融机构强力后盾，得以减少被害人所受财产损害，有助于精准阻诈及侦办重大诈欺案件。
高检署说，与华南银行签署「可疑交易分析机制」专案合作意向书，运用金融科技，全面联防阻诈机制，分析掌握潜藏的不法金融帐户，得以提前对不法帐户采取风险管控措施，避免成为诈欺及洗钱管道，并借由相互间所提供的可疑交易异常因子、参数模型及疑似重大金融诈欺不法情资，并结合法务部调查局洗钱防制处通报，拦阻不法洗钱金流、溯源查缉诈欺集团，共同惩阻诈骗。
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