地缘政治风险仍在，加上政策与市场变数交织，法人建议，宜采取「股票掌握成长、债券兼顾收益」的股债双布局策略，以股票作为资产配置核心，并搭配弹性现金流规划，兼顾资本增值与生活需求。
路博迈投信副总裁戴君玫表示，市场仍须观察联准会（Fed）新任主席政策方向及全球政经变化，但企业获利仍是推升股市最重要的动能。AI应用持续扩大，不仅美股七雄历经修正后，本益比已由近五年平均31.2倍降至25.1倍，评价回归合理，市场资金也开始由大型科技股扩散至非美及新兴市场。
戴君玫建议，股票仍应作为核心配置。其中，台湾身处全球AI供应链关键位置，今年企业获利预估成长上看40%，基本面明显优于多数市场，AI趋势正重新定义台股长线成长潜力。
除了股票之外，戴君玫指出，高利率环境也让债券重新成为资产配置的重要角色。目前主要债券殖利率仍高于长期平均，高品质投资级债兼具收益与防御价值，可望提供稳定票息；若未来降息循环启动，还有机会同步受惠债券价格上涨带来的资本利得。
针对今年投资人布局趋势，「巨亨买基金」投研部主管罗瑶庭表示，今年平台交易行为出现明显转变，股票基金申购金额年增216%，人均申购金额更首度超越债券基金。
罗瑶庭发现，平台50岁以上族群配置股票基金的比例同步提升。投资金额愈高的客户，持有股票基金的比重也愈高，显示无论一般投资人或高资产客户，都更加重视股票资产的长期成长潜力。
罗瑶庭指出，另一项值得关注的现象是，近四成股票基金投资人过去曾投资配息型基金，反映投资人并非放弃现金流需求，而是开始追求兼顾资本成长与现金流的新投资模式。
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