元大台湾50(0050)高度跟随台股上市权值股成长,资金动能持续扩大,规模、投资人数及定期定额同步成长,据证交所统计,4月定期定额户数突破百万,再创市场新猷。
据证交所、投信投顾公会资料,0050 4月定期定额户数达100.8万,统计今年以来增加29.9万人,若以3月每人单月平均扣款1.03万元估算,每月透过0050稳定投资台股的资金超过百亿;同时,0050在2025年累积3,359亿净申购,今年以来至4月底则获2,281亿净申购,显著推动散户资金转为透过0050集中投资,长期追求资产成长。
近期台湾资本市场迎来结构性变革,金管会宣布放宽国内股票型基金及主动式ETF投资单一个股比例上限至25%,未来将引导资金更倾向配置权值股,实质有利台湾50指数等市值型指数投资,且随著资金流入重点权值股的管道与增量扩大,台湾50指数将进一步强化其市值型指数投资首选的标竿地位。
据彭博资料,近年在资金青睐重点权值股下,台湾50指数在短、中、长期含息报酬率均领先加权股价指数,至4月底近一年领先约19个百分点,近三年领先约60个百分点,近十年更放大至超过160个百分点。
元大投信持续建议,对于距离退休时间长达30至40年的年轻存股族,可透过0050、0050 ETF连结基金及早建立存股计划,尽可能扩大时间复利优势。并提醒0050为纯粹的市值型ETF,集中反映台湾主要上市权值股表现,投资前应有完整的资金投入规划,以避免过度承受单一年度大跌风险。

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