国泰世华阻诈刻不容缓，公私协力再添盟友！继与台湾台北地方检察署、台湾桥头地方检察署后，国泰世华15日再度宣布携手台湾士林地方检察署（简称「士林地检署」）签署「联盟盾专案」合作意向书（MOU），双方将建立可疑金融帐户的即时通报机制，强化金流监控及风险预警。签约仪式在台湾高等检察署检察长张斗辉出席见证下，由国泰世华银行总经理李伟正与士林地检署检察长张云绮代表签署，标志未来携手检警从源头打击诈骗不法金流，打造更安全的金融环境。
建立通报拦截机制
国泰世华银行总经理李伟正表示，在主管机关与警政体系支持下，国泰世华阻诈成效连续两年居冠，于2024年临柜拦阻成功件数逾2,500件，金额达新台币20.5亿元，显见「国泰盾」四大防诈策略已具体发挥效果。同时也感谢台湾高等检察署、士林地检署对国泰世华反诈行动的肯定，共同启动「可疑金融帐户」通报机制，有望大幅提升未来针对资讯共享、风险预警、资金拦截等侦查与反制行动效率。未来将持续响应行政院「新世代打击诈欺策略行动纲领」方针，积极拓展「国泰盾」的「知识盾、科技盾、关怀盾、联盟盾」四大防诈构面，深化公、私部门协防量能。
台湾高等检察署检察长张斗辉表示，国泰世华银行阻诈表现堪称模范生，十分感谢国泰世华银行积极阻诈作为，此外，为有效遏止诈骗，防止金融帐户遭诈团利用，全国各地方检察署均已于2024年底成立运作「可疑帐户预警中心机制」，透过金融机构之通报，结合检察机关之分析调查，即时溯源侦办查缉。以近期台中假投资吸金诈骗案件为例，受害人数达3,000人，而在与各银行端合作预警下，及时成功冻结拦阻近30亿。显见该机制不仅协助金融机构有效提前管控人头帐户，也有助于查缉侦办幕后诈欺集团核心，并溯源诈欺机房、水房，减少民众因金融帐户遭诈欺集团利用所致财损，阻止更多人受害。
打诈洗钱防制并重
士林地检署检察长张云绮表示，近年诈欺与洗钱手法层出不穷，其中深化跨机关与公私合作为打诈业务之重点，特别感谢国泰世华银行在关键时刻展现企业社会责任，与检察机关携手，投入打诈与洗钱防制最前线。士林地检署近年办理大量诈欺案件，观察到许多涉及不法帐户资料与犯罪的案例样态，期盼未来透过分享交流实务情资，结合银行端科技分析能力，在异常交易发生时，就能早期辨识、预警可疑风险，从源头防堵诈骗与不法金流，为未来更多防诈模式与制度打下创新基础。
国泰世华作为台湾民营银行的领导品牌，视反诈行动为首要任务，本次MOU签署后，将在法律规范保障下，将强化情资共享与通报流程。举例来说，士林地检署可依历年侦结案件中，分享涉及诈欺、洗钱之金融帐户与犯罪样态；国泰世华则运用AI技术及数据强项布建风险侦测服务，透过监测与比对可疑帐户样态，精准判断问题症结点再进行判读与锁控，并透过专责窗口即时通报检方，达成事前管制潜在不法帐户的目标，阻断不法金流。展望未来，国泰世华将持续与主管机关、金融同业合作并进，提升金融环境反诈韧性，实践金融业维护社会秩序的价值与使命。
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