金管会昨（29）日举办信托业推动信托2.0计划评鉴第三期颁奖典礼暨研讨会，玉山银行荣获「信托业务创新奖」，以贴近顾客需求且结合创新的信托服务，为顾客打造安心且丰盈的乐活人生，深获评审肯定。
为满足顾客退休安养、资产传承以及交易安全保障等需求，玉山银行打造专业咨询模式，协助顾客规划资产并为退休生活预作准备，推出「安养信托服务量表」，以身心健康、社会资源等多面向题目，综合评估顾客潜在的信托需求，给予对应的信托规划建议。同时，结合实务经验及金融科技力量，提供「GRACE 资产配置服务」，针对顾客的投资组合进行多维度分析，提供客制化的再平衡建议，使顾客能从容面对资产稳健增值的退休需求。
截至2023年底，玉山安养信托财产及受益人数皆为民营第一，信托财产本金较前一年度成长逾50%、累计受益人数成长超逾300%，展现顾客对于玉山的信任与托付。
随著超高龄社会的来临，资产保全及传承逐渐被国人重视，以不动产交易为例，以往不动产履约保证，银行仅担任保证银行并提供购屋款的保障，为加强保护顾客交易安全，玉山银行与知名建经公司将履约保证制度结合不动产买卖价金信托架构，利用信托专款专用特性，保障专户中的款项，并斥资上千万建置「信托金流管理系统」，大幅提升买卖双方交易保障，降低不动产交易风险，2023年成功完成超逾1.2万笔不动产交易。
信托具有资产保障、传承、确保交易安全等多元功能，不仅是一种金融商品，更是陪伴顾客规划人生各个阶段的最佳工具之一。展望未来，玉山秉持「心清如玉、义重如山」的核心价值，将持续运用金融专业，致力规划符合顾客需求的信托服务，整合资源为顾客打造具保障且有价值的乐活人生。
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