享早退、提「钱」太难！台湾人寿与政治大学商学院发布2026「台湾高龄社会退休生态观察指标」，今年退休四大指数一好三坏，「满意」指数进步5分至70分；「信心」指数57分仍不及格，却是睽违三年首度止跌回升；「充裕」指数同去年59分，仍为历年低点。

首度公布的「素养」指数仅55.95分，在四项指数中敬陪末座，值得一提的是，未退族「自备退休金」比例首度突破七成，居七年新高，但直到42.73岁才有能力存钱备退。调查更发现，逾六成未退群每月存不到1万元。

交叉分析显示，未退族认为38.58岁就要开始存退休金，期望每月退休金有新台币41,956元，但实际上有能力开始存退休金的年龄落在42.73岁，每月预估可支用的退休金仅剩31,956元，理想与实际差距为4.15岁、少了10,000元。进一步发现，超过七成（76.4%）未退族期望65岁前退休，逾六成（61%）未退族每月存不到1万元，其中更有一成以上（12.5%）根本没余钱存退休金，养家、薪水太低与房贷房租压力是未退族理财的三大障碍；其中20至39岁年轻人「低薪」为理财卡关的主因，55岁以上的三明治族为家庭重要经济支柱，「养家」费用吞噬退休准备。

未退族退休金来源部分，今年第三层「自行理财」比例破七成（72.8%），创七年新高，第一层「社会保险（53.6%）」依赖程度为历年最低，计划主持人、政大商学院金融学系杨晓文教授分析，20至39岁年轻人自备退休金占比甚至已高达78.7%，显示超高龄社会下长寿风险意识提升，靠自己存老本观念逐步扎根。

赢领金融论坛6月1日登场，前白宫暨IMF顾问、现任美国联准银行顾问劳伦斯·克里寇夫（Laurence Kotlikoff）教授、保发中心董事长黄泓智、台湾人寿策略长叶栢宏、中国信托银行财富管理产品处副总经理尹志龙以及全方位艺人唐从圣等跨领域权威开讲，探讨变局中的退休理财、健康养老新布局。