台湾家族企业投入「影响力投资」仍处于萌芽阶段，与传统投资以追求最大财务报酬为主要目标不同，家族企业更重视投资背后的使命感、社会影响力，以及家族自身的热情与价值传承。中信银行私人银行处处长杨子宏资深副总经理表示，家族企业进行影响力投资，通常不是单纯以财务报酬决定投资标的，而是从家族理念、产业背景及自身关注的社会议题出发。
杨子宏指出，家族企业投入影响力投资，往往与自身产业链具有高度关联，例如家族原本经营的产业，或长期关注的社会议题，都是可能的投资方向。因此，投资标的并非由银行或金融机构主导选择，而是家族依据自身使命与价值观作出决定。
他表示，影响力投资与一般投资最大的差异，在于决策考量不只著眼于财务收益，更希望透过资金投入，创造实质社会效益，并将家族长期累积的理念延续至下一代。对企业家族而言，如何在财务报酬与社会价值之间取得平衡，是投资规划的重要课题。
至于金融机构在其中扮演的角色，杨子宏认为，银行的核心价值并非替客户挑选投资标的，而是深入了解家族需求，协助评估资金运用与进出时点，并透过专业财务人员进行资金调节、利率规划及金融产品组合配置，提供完整的财务配套。
他强调，影响力投资从启动、资金投入到后续调整，都需要专业财务人员协助评估与决策。随著台湾家族企业逐渐重视社会情感财富与永续传承，银行如何结合金融专业，协助家族将自身使命转化为长期投资行动，也将成为私人银行财富管理服务的新方向。
如没特殊注明，文章均来源于互联网，版权归原创作者所有，如有侵权，请联系我们处理！
